Importar o extrato do banco, exportar em CSV e os modos de visualização

Se você já usa banco há anos, começar do zero digitando lançamento por lançamento é desanimador. Por isso o Vintém importa o extrato que o seu banco exporta — e, no caminho de volta, exporta o seu extrato em CSV para abrir no Excel. Esta página cobre os dois, e também o modo de visualização do extrato, com um exemplo em números.

Importar: dois passos, nunca às cegas

Em Importar (no menu do painel) você escolhe a conta que vai receber os lançamentos e envia o arquivo. O Vintém aceita:

• OFX — o formato que quase todo banco brasileiro oferece ("exportar para o gerenciador financeiro", "OFX/Money").
• CSV — com colunas de data, descrição e valor. Serve separador ; (o do Excel em português) ou ,; data em dd/mm/aaaa ou aaaa-mm-dd; valor com vírgula ou ponto decimal, com ou sem separador de milhar.

O primeiro passo é uma análise: nada é gravado. O Vintém mostra o período que encontrou, quantas transações são novas e quantas já estão no seu extrato. Só depois de você conferir e clicar em importar é que os lançamentos nascem.

Limites: até 5 MB e 5.000 linhas por arquivo. Um extrato maior que isso é sinal de que vale importar mês a mês — a revisão fica humana.

Se alguma linha tiver mais colunas que o cabeçalho, o Vintém recusa o arquivo e diz qual é a linha. Isso acontece quase sempre por um motivo só: num CSV separado por vírgula, um valor como 1,234.56 que não veio entre aspas se parte em duas colunas — e a primeira metade (1) é um número que parece certo. Preferimos devolver o arquivo a importar mil reais a menos sem ninguém perceber. A saída é reexportar o extrato com ; como separador, ou com o valor entre aspas.

A tela de revisão e as linhas repetidas

Cada transação do arquivo vira uma linha, com data, descrição, valor, uma categoria sugerida (o Vintém chuta pela descrição: "SUPERMERCADO" vira Mercado) e uma caixa de importar. Troque a categoria à vontade — sugestão não é decisão.

Quando o Vintém encontra um lançamento no mesmo dia, no mesmo valor e com a mesma descrição (ou com o mesmo identificador do banco, no OFX), ele marca a linha como Duplicado e a deixa desmarcada. É a proteção contra o pior defeito possível num app de dinheiro: lançar duas vezes a mesma compra.

Mas a decisão continua sendo sua: se você comprou dois cafés de R$ 8,00 no mesmo dia, a segunda linha é real — marque-a. O aviso existe para você olhar, não para o app decidir por você. Os atalhos Marcar todos os novos e Desmarcar todos valem para o arquivo inteiro — e "marcar todos os novos" nunca marca as duplicadas.

Antes de confirmar, o Vintém diz em voz alta quantos lançamentos serão criados. Reimportar o mesmo arquivo por engano não faz estrago: na segunda vez, tudo aparece como duplicado.

Exportar o extrato em CSV

Na barra de filtros do extrato há o botão Exportar o que está filtrado. Ele baixa exatamente as linhas que estão na tela — se você filtrou "Mercado em março", é isso que vai no arquivo, e nada além. O arquivo sai com separador ;, valores com vírgula decimal e acentuação correta: abre no Excel em português sem ajuste nenhum.

As colunas são: Data, Descrição, Conta, Categoria, Etiquetas, Tipo, Valor, Ignorado e Autor. O valor vem com sinal — despesa negativa —, para a planilha somar direito.

Modo de visualização: todos os lançamentos × fluxo de caixa

Acima dos filtros do extrato há um alternador com dois modos. Eles não mudam os seus dados — mudam a pergunta que o extrato responde.

• Todos os lançamentos (padrão): tudo como aconteceu. A compra no cartão aparece no dia e na categoria dela; pagar a fatura é transferência e não conta como gasto.
• Fluxo de caixa: só o dinheiro que entrou e saiu de fato. As compras individuais no cartão saem da lista e dos totais, e o pagamento da fatura entra como despesa do período.

O exemplo em números. Suponha que em março você tenha recebido R$ 4.000,00 de salário na conta corrente e comprado R$ 300,00 no mercado com o cartão, cuja fatura você pagou em 28 de abril:

Repare no que muda e no que não muda. Os R$ 300,00 aparecem uma vez só em cada modo — o que muda é em que mês: no mês da compra ou no mês em que o dinheiro saiu da sua conta. E o saldo é o mesmo nos dois: ele é o saldo das suas contas, não um jeito de olhar.

Use "Todos os lançamentos" para responder "onde eu gastei?" e "Fluxo de caixa" para responder "quanto saiu do meu bolso neste mês?". O modo fica no endereço da página, então o link que você compartilhar (ou salvar nos favoritos) abre do mesmo jeito.

Leia também

Para entender por que a compra no cartão e o pagamento da fatura são coisas diferentes, veja Cartão de crédito, fatura e compra parcelada.